Inversión Racional Podcast

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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Elisabeth Wakefield.

Elisabeth, fundadora de Finanzas Conscientes y asesora financiera con más de 20 años de bagaje entre auditoría, banca y mentorización de patrimonios, vuelve al podcast para analizar el cambio de era que estamos viviendo a nivel económico: deuda insostenible, pensiones en peligro, y cómo construir una cartera sólida en medio de la incertidumbre.

Temas que cubrimos:

✅ Por qué el asesoramiento financiero en España está "prostituido" y cómo la banca vende comisiones, no soluciones
✅ La deuda mundial que nadie puede pagar y por qué imprimir dinero no es la solución
✅ El agujero de las pensiones en España y por qué los políticos no lo arreglan
✅ Los dos perfiles de cliente que más se repiten
✅ Crowdfunding y crowdlending explicados
✅ Oro físico vs ETF de oro
✅ Por qué la cartera clásica 60/40 está muerta y qué estrategia usar en su lugar
✅ La estrategia core-satélite para construir una cartera sólida
✅ El error más común al diversificar entre el SP500 y el MSCI World
✅ El truco fiscal de la renta vitalicia que casi nadie conoce al jubilarse
✅ Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
✅ Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
✅ Por qué cuanto más patrimonio acumulas, más riesgo puedes asumir

Una conversación sin filtros sobre economía, inversión y finanzas personales para entender el momento que vivimos y construir un patrimonio sólido de verdad.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:11 ¿Cómo ha sido este último año para Elisabeth?
4:46 El cambio de era en la economía global
5:06 De auditora a asesora financiera: la historia de Elisabeth
9:13 Por qué el asesoramiento financiero está "prostituido" en España
10:43 Cómo la banca vende productos con comisiones abusivas
14:32 Los seguros y planes de pensiones que nadie necesita
16:36 Por qué estamos en un cambio de era económico
17:26 La deuda mundial que nadie puede pagar
21:51 ¿Dónde puede estallar la próxima crisis de mercado?
24:28 El bono americano al 5% y la señal que nadie quiere ver
31:08 Envejecimiento poblacional e inmigración masiva
32:17 El agujero de las pensiones en España
36:31 Por qué los políticos no arreglan las pensiones
38:16 Qué es imprimir dinero y cómo te afecta
41:14 La clase media que desaparece
43:07 Los dos perfiles de cliente en finanzas personales
45:35 Los errores más comunes gestionando el dinero
48:31 Asesoramiento financiero como asesoramiento psicológico
50:31 Cómo cambia tu relación con el dinero al empezar a invertir
53:08 Tipos de inversión según el plazo
54:21 Crowdfunding y crowdlending explicados
58:39 Cómo evaluar el riesgo real en el crowdlending
1:01:53 Por qué el oro es de los activos más seguros
1:04:17 ETF de oro vs oro físico
1:07:34 El oro como proxy para invertir en China
1:12:04 Por qué la cartera clásica 60/40 ya no funciona
1:14:19 Cómo generar rentas a corto plazo con tu dinero
1:16:28 Los problemas reales de la renta fija
1:18:13 ¿Debería Bitcoin estar en tu cartera?
1:21:39 La estrategia core-satélite para tu cartera
1:23:34 El error más común al diversificar (SP500 y MSCI World)
1:26:07 Cómo funciona el rebalanceo de cartera
1:29:19 Fondos vs ETFs: la ventaja fiscal que no conoces
1:31:29 El truco fiscal de la renta vitalicia al jubilarte
1:37:20 Los tres pilares: ahorro, inversión y protección patrimonial
1:39:35 Seguros de ahorro: ventajas y desventajas
1:41:59 Qué fondos utiliza Elisabeth en su cartera personal
1:48:12 Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
1:53:42 Cómo invertir con dinero prestado del banco
1:55:14 Cómo encuentra empresas para financiar en crowdlending
2:00:01 Cómo distribuye Elisabeth su propia cartera
2:01:29 La plata como activo de inversión
2:04:27 Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
2:09:27 Por qué prefiere emprender antes que gestionar pisos
2:11:38 Por qué el Estado penaliza la inversión inmobiliaria
2:16:20 ¿Es el emprendimiento una buena inversión?
2:23:31 Por qué cuanto más patrimonio tienes, más riesgo puedes asumir
2:28:37 Despedida

📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Álvaro D. María.

Álvaro, jurista y filósofo especializado en Filosofía del Derecho y teoría del Estado, es autor de "La Filosofía de Bitcoin" (más de 30.000 ejemplares vendidos en todo el mundo) y acaba de publicar su nuevo libro, "Micropolis: Más allá de Leviatán". Casi tres años después de su primera visita, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado: la llegada de los institucionales, las tesorerías de Michael Saylor, el miedo a la computación cuántica y su tesis más ambiciosa: cómo Bitcoin, la IA y la robótica van a transformar el Estado tal y como lo conocemos.

Temas que cubrimos:

✅ Qué soluciona realmente Bitcoin: los terceros de confianza y la privacidad

✅ La llegada de los institucionales y los ETFs: ¿pierde Bitcoin su esencia?

✅ Stablecoins y Tether: por qué vamos hacia la hiperdolarización

✅ Por qué "todo lo que se presenta como descentralizado es falso, quitando Bitcoin"

✅ Vivir de tus bitcoins: el riesgo oculto de los préstamos con colateral

✅ Los ciclos de 4 años: apalancamiento, el coste de oportunidad de la IA y el FUD cuántico

✅ Computación cuántica: cómo se protege Bitcoin y cuál es la amenaza real

✅ Por qué Bitcoin es el activo para proteger tu riqueza los próximos 1.000 años

✅ Michael Saylor, Strategy y las tesorerías: lo que nadie está contando

✅ Micropolis: cómo se organizarán las sociedades después del Estado

✅ Pasaportes por inversión, jurisdicciones que compiten y el caso SpaceX

✅ El futuro de Europa: impuestos, demografía y fuga de riqueza

✅ IA y robótica: una explosión de creación de riqueza gigantesca y el papel de Bitcoin

Una conversación imprescindible para entender Bitcoin como idea, proteger tu patrimonio ante cualquier escenario y anticipar el mundo que viene: jurisdicciones que compiten, inteligencia artificial y micropolis.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:

0:00 Intro

2:45 Vuelta de Álvaro D. María al podcast

4:47 ¿Quién es Álvaro D. María?

7:13 El precio de Bitcoin y el momento del ciclo

11:30 ¿Qué problema soluciona Bitcoin?

15:10 La llegada de los institucionales y los ETFs

16:33 Bitcoin, el oro digital 2.0

25:16 Stablecoins, Tether y la hiperdolarización

30:41 La tokenización de activos

32:56 ¿DeFi es de verdad descentralizado?

36:49 Vivir de tus bitcoins: préstamos con colateral

39:27 Los ciclos de 4 años de Bitcoin

44:03 ¿Puede la computación cuántica romper Bitcoin?

51:19 ¿Congelar los bitcoins de Satoshi?

54:48 Bitcoin, el activo de los próximos 1.000 años

59:34 Minería de Bitcoin vs minería de IA

1:02:22 Los nodos, la verdadera defensa de Bitcoin

1:06:42 Michael Saylor y las tesorerías de Bitcoin

1:18:00 BlackRock, ETFs y el riesgo de los custodios

1:21:16 "Micropolis": la vida más allá del Estado

1:26:03 Salir del estatismo: cartas de población y fueros

1:29:45 Pasaportes por inversión y jurisdicciones que compiten

1:34:42 SpaceX y la jurisdicción de Elon Musk

1:38:02 Europa se tensa: chat control y CBDCs

1:42:02 La densidad social del conocimiento

1:44:24 Suiza y la pérdida de privacidad

1:48:37 Socialismo monetario y privilegios de la banca

1:51:18 España, potencia en divulgación de Bitcoin

1:55:44 Qué esperar de 2026 en adelante

1:59:29 IA y robótica: la explosión de creación de riqueza

2:03:11 ¿Transaccionarán las máquinas con Bitcoin?

2:09:11 Bitcoin como seguro de vida económico

2:11:53 Despedida

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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Rubén Rodríguez y Juan Luis Barrera.

Socios de una promotora boutique de Madrid especializada en el segmento Prime y Ultra Prime del sector inmobiliario, Juan Luis y Rubén trabajan tanto en flipping de alto standing como en la construcción desde cero de villas de lujo para algunos de los patrimonios más importantes del mundo, y vienen al podcast para desgranar cómo funciona de verdad el mercado inmobiliario de lujo en Madrid, quién está comprando ahora mismo y por qué la ciudad se ha convertido en el destino de inversión inmobiliaria número uno del planeta.

Temas que cubrimos:

✅ Qué es realmente el negocio Prime y Ultra Prime
✅ Por qué el 99% de sus clientes llegan por recomendación
✅ Por qué Madrid es el primer destino de inversión inmobiliaria del mundo
✅ Por qué Madrid sigue siendo "barata" frente a otras capitales europeas
✅ Qué define realmente el lujo y el ultra lujo
✅ Por qué la localización y los vecinos importan tanto como el propio inmueble
✅ El perfil real del inversor que está comprando ahora mismo en Madrid
✅ Por qué el inversor español se queda fuera del mercado esperando "el pelotazo" del 2008 que no va a volver
✅ Por qué los precios en zonas prime no bajan
✅ Cómo iniciarse en inversión inmobiliaria si no tienes el capital para operaciones de varios millones
✅ Los mayores errores y "locuras" que han visto en más de 20 años en el sector
✅ Cómo está cambiando la IA la manera de analizar oportunidades inmobiliarias
✅ Por qué creen que en 5-10 años Madrid será una ciudad totalmente distinta

Una charla increíble para entender cómo invierten las grandes fortunas, qué busca el inversor internacional y por qué Madrid se está convirtiendo en la capital europea del lujo inmobiliario.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:

0:00 Intro

2:31 ¿A qué se dedica Clapham & Partners?

5:32 Rentabilidad de sus operaciones

7:05 Cómo captan clientes

9:38 ¿Por qué invertir en Madrid?

13:38 ¿Qué es el lujo?

15:20 La importancia de la localización al invertir

18:26 La tensión de precios

22:28 ¿Qué zonas son prime en Madrid?

34:10 ¿Quién invierte en Madrid?

41:22 ¿Cuánto tiempo lleva una operación?

44:05 Cómo estructuran sus operaciones

56:55 Control de costes y plazos

1:05:02 Cómo estudian los flujos de demanda real

1:16:10 Precio por metro cuadrado en Madrid

1:18:50 Capitales europeas con nivel de lujo

1:28:00 El cliente ideal

1:33:40 Cómo iniciarse en la inversión inmobiliaria

1:36:50 ¿Por qué inician en redes sociales?

1:41:06 Cómo vivieron la crisis del 2008

1:50:53 Cómo declinar ofertas

1:53:09 Locuras en inversiones

1:57:10 Cómo está impactando la IA al sector inmobiliario prime

2:01:20 El mercado elitista y la confianza

2:10:44 Consejos finales

2:15:50 Despedida

📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Quim Abril.

Quim, inversor profesional con más de 22 años de experiencia y asesor de un fondo centrado en small caps, viene al podcast para una auténtica master class sobre cómo funcionan de verdad los ciclos económicos, por qué el "estilo" de inversión importa menos de lo que crees y por qué las pequeñas compañías pueden ser la gran oportunidad de la próxima década.

Temas que cubrimos:

✅ Por qué en 22 años solo ha conocido a 3 personas que inviertan de verdad a largo plazo

✅ Por qué "la macro no importa" es falso si inviertes a menos de 10 años

✅ Por qué invertir siguiendo un solo estilo (value, quality o growth) es un error

✅ Las 4 fases del ciclo económico y qué funciona en cada una

✅ En qué fase está EE.UU. ahora mismo y por qué eso condiciona dónde deberías invertir

✅ Cómo invierte su fondo: situaciones especiales con catalizador y un horizonte de 12 meses a 3 años

✅ Por qué no invierte en sectores calientes como la IA o los semiconductores

✅ Por qué las small caps y micro caps han estado "desaparecidas del mapa" casi dos décadas

✅ Cómo la subida de tipos destrozó a las pequeñas compañías y qué cambiará cuando se normalicen

✅ Por qué cree que las small caps serán el activo ganador de la próxima década

Una charla increíble para entender cómo funcionan de verdad los ciclos, por qué el momento importa más que el estilo y dónde están las oportunidades que casi nadie está mirando.

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Iván Rodríguez.

Iván, director de inversiones de Criptan y con más de 10 años en el mundo cripto gestionando riesgo, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado en los últimos meses: la fuerte caída de Bitcoin, la entrada en vigor de la regulación MiCA y hacia dónde se dirige de verdad la industria.

Una charla que sale en un momento clave y que conviene ver con calma.

Temas que cubrimos:
✅ Qué ha cambiado en el mundo cripto en los últimos meses
✅ Bitcoin cae más de un 50% desde máximos
✅ Los ciclos de 4 años de Bitcoin
✅ MiCA entra en vigor: por qué muchos exchanges no podrán operar en Europa y qué hacer si tienes fondos en uno
✅ Por qué el euro casi no existe en las stablecoins
✅ Cómo la IA hace más fácil encontrar vulnerabilidades en el software y por qué obliga a asumir menos riesgo
✅ DeFi explicado sencillo: préstamos con colateral, smart contracts y liquidaciones automáticas
✅ La crisis de liquidez: por qué el retail ha huido de las altcoins y su dinero se ha ido a acciones tipo SpaceX
✅ Ethereum: validadores, staking y por qué las L2 han perdido sentido
✅ La tokenización de acciones (SpaceX, Nvidia, Tesla): la promesa y el enorme riesgo oculto de lo que hay detrás
✅ Por qué cripto y las finanzas tradicionales no compiten, sino que se están fusionando

Una conversación sin filtros para entender el momento clave que vive el mundo cripto, cómo proteger tu dinero y por qué el máximo desinterés suele coincidir con las mejores oportunidades.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:

0:00 Intro

2:17 Cambio de Bitcoin estos meses

5:50 ¿A qué se dedica Iván?

7:00 DeFi explicado sencillo

11:10 El problema de la liquidez

15:47 Situación de Ethereum

23:51 El staking líquido

26:09 ¿Por qué nacieron las L2?

30:25 Por qué se han abaratado las transacciones

32:08 La tokenización de acciones

45:40 ¿MiCA tiene sentido?

49:02 Las CBDCs son control

55:35 El mundo descentralizado

1:01:40 Los niveles de seguridad de MiCA

1:04:35 La custodia es 100%

1:07:16 Qué hace Criptan

1:12:30 El riesgo bajo de Criptan

1:17:56 Los préstamos

1:25:47 El cliente ideal de Criptan

1:28:08 ¿Qué va a pasar con los exchanges?

1:33:40 MiCA es para residentes en Europa

1:36:13 La declaración de la renta y los exchanges

1:41:03 La ciberseguridad y la IA

1:45:05 La importancia de ABE

1:51:07 El shock de liquidez

1:58:27 ¿Habrá MiCA 2?

1:59:37 La ciclicidad de Bitcoin

2:09:30 Es imposible acertar el suelo

2:12:16 Consejo final para la audiencia

2:15:06 Despedida

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