Inversión Racional Podcast

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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Iván Rodríguez.

Iván, director de inversiones de Criptan y con más de 10 años en el mundo cripto gestionando riesgo, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado en los últimos meses: la fuerte caída de Bitcoin, la entrada en vigor de la regulación MiCA y hacia dónde se dirige de verdad la industria.

Una charla que sale en un momento clave y que conviene ver con calma.

Temas que cubrimos:
✅ Qué ha cambiado en el mundo cripto en los últimos meses
✅ Bitcoin cae más de un 50% desde máximos
✅ Los ciclos de 4 años de Bitcoin
✅ MiCA entra en vigor: por qué muchos exchanges no podrán operar en Europa y qué hacer si tienes fondos en uno
✅ Por qué el euro casi no existe en las stablecoins
✅ Cómo la IA hace más fácil encontrar vulnerabilidades en el software y por qué obliga a asumir menos riesgo
✅ DeFi explicado sencillo: préstamos con colateral, smart contracts y liquidaciones automáticas
✅ La crisis de liquidez: por qué el retail ha huido de las altcoins y su dinero se ha ido a acciones tipo SpaceX
✅ Ethereum: validadores, staking y por qué las L2 han perdido sentido
✅ La tokenización de acciones (SpaceX, Nvidia, Tesla): la promesa y el enorme riesgo oculto de lo que hay detrás
✅ Por qué cripto y las finanzas tradicionales no compiten, sino que se están fusionando

Una conversación sin filtros para entender el momento clave que vive el mundo cripto, cómo proteger tu dinero y por qué el máximo desinterés suele coincidir con las mejores oportunidades.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:

0:00 Intro

2:17 Cambio de Bitcoin estos meses

5:50 ¿A qué se dedica Iván?

7:00 DeFi explicado sencillo

11:10 El problema de la liquidez

15:47 Situación de Ethereum

23:51 El staking líquido

26:09 ¿Por qué nacieron las L2?

30:25 Por qué se han abaratado las transacciones

32:08 La tokenización de acciones

45:40 ¿MiCA tiene sentido?

49:02 Las CBDCs son control

55:35 El mundo descentralizado

1:01:40 Los niveles de seguridad de MiCA

1:04:35 La custodia es 100%

1:07:16 Qué hace Criptan

1:12:30 El riesgo bajo de Criptan

1:17:56 Los préstamos

1:25:47 El cliente ideal de Criptan

1:28:08 ¿Qué va a pasar con los exchanges?

1:33:40 MiCA es para residentes en Europa

1:36:13 La declaración de la renta y los exchanges

1:41:03 La ciberseguridad y la IA

1:45:05 La importancia de ABE

1:51:07 El shock de liquidez

1:58:27 ¿Habrá MiCA 2?

1:59:37 La ciclicidad de Bitcoin

2:09:30 Es imposible acertar el suelo

2:12:16 Consejo final para la audiencia

2:15:06 Despedida

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Fernando Alonso.

Fernando, exprofesor universitario de robótica y creador del podcast "Píldoras del Conocimiento", viene al podcast para una conversación profundamente multidisciplinar sobre algo que va mucho más allá de la inversión: cómo aprender mejor, pensar con más claridad y aprovechar la revolución de la inteligencia artificial y la robótica.

Temas que cubrimos:

✅ Por qué aprender un poco de todo (al estilo Charlie Munger) ensancha tu círculo de competencia y te hace mejor inversor
✅ Los 3 perfiles de inversor y por qué el "sesgo de acción" arruina tu rentabilidad a largo plazo
✅ Modelos mentales que cambian cómo ves la realidad
✅ Por qué la inversión es un sistema complejo y casi todas las "noticias" que mueven el mercado son ruido
✅ La IA como palanca ×100: cómo multiplica a una mente curiosa con buenos modelos mentales
✅ El estado real de la robótica: por qué los humanoides están a 5-7 años y los robots sociales a 15-20
✅ Los cuellos de botella que frenan a los robots: baterías, músculos artificiales y percepción del entorno
✅ La guerra del CAPEX en la IA: qué grandes tecnológicas rentabilizarán la inversión y cuáles no
✅ Del SaaS al "vibe business": cómo crear empresas potentes con equipos minúsculos gracias a la IA
✅ Por qué el conocimiento profundo y cristalizado es tu mayor ventaja en plena era de la inteligencia artificial

Una conversación sin prisas sobre cómo aprender mejor, pensar con más claridad e invertir (y emprender) en plena revolución de la inteligencia artificial.

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Toño Álvarez.

Toño viene de una familia de empresarios y, tras años analizando compañías en consultoría estratégica y banca de inversión, se dedica a algo que nunca habíamos tratado en el podcast: comprar empresas que ya funcionan.

En este episodio nos explica por qué España está ante una oportunidad histórica para comprar pymes y cómo cualquiera puede convertirse en dueño de un negocio rentable sin montarlo desde cero.

Temas que cubrimos:

✅ Su historia: de una familia de empresarios a analizar negocios en consultoría estratégica y banca de inversión
✅ La oportunidad histórica de España
✅ Por qué ahora estamos en un "mercado de compradores"
✅ Por qué comprar un negocio que ya funciona es más rentable que montarlo desde cero
✅ El consejo más polémico: por qué deberías comprar un negocio antes que una casa
✅ La escalera para empezar: invertir en una franquicia, comprarla, montar un negocio o comprar uno
✅ Cómo financiar la compra de una empresa sin tener todo el dinero
✅ Por qué en EE.UU. esto es masivo y por qué en España la banca todavía no lo financia
✅ El test definitivo para saber si un negocio funciona de verdad
✅ Por qué las pymes españolas no escalan
✅ Cómo valorar un negocio de verdad y el primer paso para empezar hoy

Una auténtica masterclass sobre cómo encontrar, valorar y comprar negocios rentables, y por qué la mayor oportunidad de la próxima década puede estar en la empresa de la esquina de tu calle.

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Juan Haro.

Juan, autor de la exitosa saga "Los trucos de los ricos", vuelve al podcast para presentar su cuarto libro y repasar cómo ha cambiado el panorama económico en España y Europa desde su última visita. Hablamos de los factores que están empujando a mucha gente a buscar alternativas y de lo que hacen los ricos discretos para proteger su patrimonio, su libertad y su tranquilidad.

Temas que cubrimos:

✅ Su historia: las dos quiebras y el grupo selecto de ricos que le cambió la vida en 2010
✅ La saga "Los trucos de los ricos": de los 92 trucos del primer libro a la nueva novela
✅ Por qué el cuarto libro es ficción y qué esconde la familia Orvilla Andrades
✅ Los 9 factores que están empujando a muchos europeos a buscar alternativas
✅ El euro digital (CBDC) y el afán recaudatorio: cómo Hacienda usa la IA para vigilar cada movimiento
✅ "¿Quién es tu dueño?": quién controla de verdad tu vida y tu patrimonio
✅ Cómo blindarte ante embargos preventivos sin dejar de pagar impuestos
✅ Por qué nunca deberías tener una sociedad al 50% ni todo tu dinero en un solo banco
✅ Cómo usar la inteligencia artificial para anticipar el peor escenario y blindar tus contratos
✅ La diferencia entre huir (por miedo) y escapar (por conciencia): qué es la Ciudadela Ulises

Una conversación sin filtros sobre el sistema en el que vivimos, cómo proteger lo que es tuyo y por qué la verdadera libertad empieza por un cambio de mentalidad.

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En este episodio conversamos con Javier Yuste, uno de los fundadores de Mecides sobre cómo el Tax Lease se ha convertido en una herramienta clave para impulsar la innovación en España, y ayudar a reducir la carga fiscal de autónomos y empresas, a través de un modelo regulado y respaldado jurídicamente.

Para autónomos y empresas con elevada carga fiscal:
Reduce tu carga tributaria de forma eficiente redirigiendo parte de tus impuestos a proyectos innovadores y accediendo a un ahorro fiscal de hasta el 30%. Más información 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-ir/

Para empresas con proyectos de I+D+i:
Obtén financiación desde el inicio de tu proyecto, sin dilución, sin deuda y compatible con otras ayudas públicas. Descubre cómo el Tax Lease puede acelerar el desarrollo de tu innovación 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-tax-lease/

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Javier Yuste.

Javier es emprendedor en serie desde hace más de 20 años y hoy dirige una de las empresas más grandes de España en estructuración de proyectos de I+D+i, moviendo cerca de 100 millones de euros al año. Venimos a tocar un tema que nunca habíamos tratado en el podcast: cómo autónomos, empresarios e inversores pueden pagar muchísimos menos impuestos de forma 100% legal, aprovechando los créditos fiscales por investigación, desarrollo e innovación.

Spoiler: es un mecanismo que llevan usando 20 años grandes empresas pero que casi nadie de a pie conoce.

Temas que cubrimos:

✅ Qué son los créditos fiscales por I+D+i y por qué los gobiernos y la UE los crean
✅ Por qué Europa quiere incentivar la innovación de fronteras para adentro
✅ Qué actividades califican de verdad como I+D+i
✅ Qué es el "tax lease" y por qué es una estructura tan compleja
✅ Cómo un autónomo o empresario compra créditos fiscales de otras empresas para reducir su factura con Hacienda
✅ Por qué no puedes comprar créditos fiscales de tu propia compañía
✅ De dónde sale la rentabilidad real: la parte que reduces de base imponible + la parte del crédito fiscal en sí
✅ Por qué NO es un fondo: está limitado por Hacienda y por tu base imponible del año
✅ El seguro que cubre al inversor ante cualquier revisión de Hacienda
✅ Por qué no hay riesgo de equity
✅ El desbalance entre oferta y demanda: por qué quien planifica antes se lleva el mejor hueco
✅ Nómina vs autónomo: cuándo te interesa cada una para optimizar
✅ Cómo detectar y evitar proyectos fraudulentos
✅ Por qué el miedo cultural a todo lo "fiscal" en España hace que la gente deje dinero sobre la mesa

Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona de verdad la optimización fiscal en España, sin atajos ni medias verdades.

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