Inversión Racional Podcast

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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Toño Álvarez.

Toño viene de una familia de empresarios y, tras años analizando compañías en consultoría estratégica y banca de inversión, se dedica a algo que nunca habíamos tratado en el podcast: comprar empresas que ya funcionan.

En este episodio nos explica por qué España está ante una oportunidad histórica para comprar pymes y cómo cualquiera puede convertirse en dueño de un negocio rentable sin montarlo desde cero.

Temas que cubrimos:

✅ Su historia: de una familia de empresarios a analizar negocios en consultoría estratégica y banca de inversión
✅ La oportunidad histórica de España
✅ Por qué ahora estamos en un "mercado de compradores"
✅ Por qué comprar un negocio que ya funciona es más rentable que montarlo desde cero
✅ El consejo más polémico: por qué deberías comprar un negocio antes que una casa
✅ La escalera para empezar: invertir en una franquicia, comprarla, montar un negocio o comprar uno
✅ Cómo financiar la compra de una empresa sin tener todo el dinero
✅ Por qué en EE.UU. esto es masivo y por qué en España la banca todavía no lo financia
✅ El test definitivo para saber si un negocio funciona de verdad
✅ Por qué las pymes españolas no escalan
✅ Cómo valorar un negocio de verdad y el primer paso para empezar hoy

Una auténtica masterclass sobre cómo encontrar, valorar y comprar negocios rentables, y por qué la mayor oportunidad de la próxima década puede estar en la empresa de la esquina de tu calle.

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Juan Haro.

Juan, autor de la exitosa saga "Los trucos de los ricos", vuelve al podcast para presentar su cuarto libro y repasar cómo ha cambiado el panorama económico en España y Europa desde su última visita. Hablamos de los factores que están empujando a mucha gente a buscar alternativas y de lo que hacen los ricos discretos para proteger su patrimonio, su libertad y su tranquilidad.

Temas que cubrimos:

✅ Su historia: las dos quiebras y el grupo selecto de ricos que le cambió la vida en 2010
✅ La saga "Los trucos de los ricos": de los 92 trucos del primer libro a la nueva novela
✅ Por qué el cuarto libro es ficción y qué esconde la familia Orvilla Andrades
✅ Los 9 factores que están empujando a muchos europeos a buscar alternativas
✅ El euro digital (CBDC) y el afán recaudatorio: cómo Hacienda usa la IA para vigilar cada movimiento
✅ "¿Quién es tu dueño?": quién controla de verdad tu vida y tu patrimonio
✅ Cómo blindarte ante embargos preventivos sin dejar de pagar impuestos
✅ Por qué nunca deberías tener una sociedad al 50% ni todo tu dinero en un solo banco
✅ Cómo usar la inteligencia artificial para anticipar el peor escenario y blindar tus contratos
✅ La diferencia entre huir (por miedo) y escapar (por conciencia): qué es la Ciudadela Ulises

Una conversación sin filtros sobre el sistema en el que vivimos, cómo proteger lo que es tuyo y por qué la verdadera libertad empieza por un cambio de mentalidad.

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En este episodio conversamos con Javier Yuste, uno de los fundadores de Mecides sobre cómo el Tax Lease se ha convertido en una herramienta clave para impulsar la innovación en España, y ayudar a reducir la carga fiscal de autónomos y empresas, a través de un modelo regulado y respaldado jurídicamente.

Para autónomos y empresas con elevada carga fiscal:
Reduce tu carga tributaria de forma eficiente redirigiendo parte de tus impuestos a proyectos innovadores y accediendo a un ahorro fiscal de hasta el 30%. Más información 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-ir/

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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Javier Yuste.

Javier es emprendedor en serie desde hace más de 20 años y hoy dirige una de las empresas más grandes de España en estructuración de proyectos de I+D+i, moviendo cerca de 100 millones de euros al año. Venimos a tocar un tema que nunca habíamos tratado en el podcast: cómo autónomos, empresarios e inversores pueden pagar muchísimos menos impuestos de forma 100% legal, aprovechando los créditos fiscales por investigación, desarrollo e innovación.

Spoiler: es un mecanismo que llevan usando 20 años grandes empresas pero que casi nadie de a pie conoce.

Temas que cubrimos:

✅ Qué son los créditos fiscales por I+D+i y por qué los gobiernos y la UE los crean
✅ Por qué Europa quiere incentivar la innovación de fronteras para adentro
✅ Qué actividades califican de verdad como I+D+i
✅ Qué es el "tax lease" y por qué es una estructura tan compleja
✅ Cómo un autónomo o empresario compra créditos fiscales de otras empresas para reducir su factura con Hacienda
✅ Por qué no puedes comprar créditos fiscales de tu propia compañía
✅ De dónde sale la rentabilidad real: la parte que reduces de base imponible + la parte del crédito fiscal en sí
✅ Por qué NO es un fondo: está limitado por Hacienda y por tu base imponible del año
✅ El seguro que cubre al inversor ante cualquier revisión de Hacienda
✅ Por qué no hay riesgo de equity
✅ El desbalance entre oferta y demanda: por qué quien planifica antes se lleva el mejor hueco
✅ Nómina vs autónomo: cuándo te interesa cada una para optimizar
✅ Cómo detectar y evitar proyectos fraudulentos
✅ Por qué el miedo cultural a todo lo "fiscal" en España hace que la gente deje dinero sobre la mesa

Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona de verdad la optimización fiscal en España, sin atajos ni medias verdades.

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel recibe por sexta vez a Daniel Baeza.

Daniel vuelve para desmontar las narrativas que más fuerza tienen ahora mismo en redes: que el dólar está perdiendo credibilidad, que los BRICS van a sustituir el sistema actual, que Bitcoin puede reemplazar al dinero fiat y que los mercados están en una burbuja. Spoiler: cuando rascas la superficie, ninguna se sostiene.

Temas que cubrimos:

✅ Qué es realmente el sistema eurodólar y por qué se crearon dólares fuera de EE.UU. desde los años 50
✅ La historia del petrodólar: cómo nació, qué función cumple y por qué no es lo que crees
✅ Por qué la narrativa de "muerte al dólar" se repite cada década y nunca se cumple
✅ BRICS: por qué hay que dejar de decir BRICS y empezar a decir China
✅ El coste de sustitución: por qué cambiar las tuberías del dólar es casi imposible
✅ Bitcoin y el sistema fiat: qué problema resuelve realmente y cuál no puede resolver
✅ Colaterales, repos y la fontanería financiera que nadie te explica
✅ Por qué los mercados están en máximos históricos pese al caos geopolítico
✅ El déficit fiscal de EE.UU. como "seguro" de rentabilidad para los activos financieros
✅ La aceleración del gasto fiscal y su correlación directa con el precio de Bitcoin y la bolsa
✅ Por qué todo el mundo necesita aprender a invertir, aunque no le guste el sistema
✅ El peor error del inversor: impregnar sus decisiones con ideología en lugar de datos

Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona realmente el sistema monetario, sin relatos ni sensacionalismo.

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CRONOLOGÍA:

0:00 Intro

2:47 Narrativas actuales que retar

9:35 ¿Qué es el sistema eurodólar?

21:40 Por qué la Fed rescata lo que no controla 

29:15 El petrodólar

42:22 Las tensiones del dólar

51:30 Stablecoins: la nueva tubería digital del dólar 

53:50 China y el dólar

58:50 Bitcoin vs Sistema Fiat

1:03:50 El déficit del 7% en EEUU 

1:10:25 Ganadores y perdedores del sistema

1:19:50 ¿Bitcoin como disciplina?

1:25:00 Los mercados siguen subiendo

1:30:00 La subida del petróleo

1:33:05 Tipos reales cerca de cero

1:36:30 El gasto fiscal

1:39:10 Déficit como seguro de rentabilidad y aceleración monetaria 

1:46:04 La fórmula para descontar flujos

1:48:50 La accesibilidad para invertir

1:53:00 El déficit como seguro para los inversores

2:00:25 Scott Bessent y el papel del Tesoro en la arquitectura actual 

2:05:40 El crédito privado

2:16:50 Los bancos estructuran todo

2:23:20 Consejo para la audiencia

2:26:35 Despedida

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¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por tercera vez a Víctor Alvargonzález.

Víctor, fundador de Nextep Finance y uno de los asesores financieros más reputados de España con más de 35 años de experiencia gestionando miles de millones de euros, vuelve para analizar qué ha cambiado en estos meses, por qué la bolsa sigue subiendo con el estrecho de Ormuz cerrado, dónde están las verdaderas oportunidades y qué amenazas reales se ciernen sobre los distintos activos financieros.

Temas que cubrimos:

✅ Por qué la IA no es una burbuja: los beneficios por acción crecen al 20% anual, tres veces lo habitual
✅ El índice que predice los movimientos de la administración norteamericana y cómo aprovecharlo
✅ Reserva Federal, estrecho de Ormuz y tipos de interés: qué manda en el corto y en el medio plazo
✅ Por qué la renta fija de largo plazo está destruyendo carteras y qué hacer en su lugar
✅ La crisis de deuda global: del 60% al 100% del PIB en 20 años y por qué el bono japonés es la señal de alarma
✅ Claude, robo advisors y el futuro del asesoramiento financiero: a quién le come terreno la IA y a quién no
✅ Las OPVs que vienen: SpaceX, Anthropic y cómo posicionarte antes de que salgan a bolsa
✅ Por qué Google es una apuesta indirecta en Anthropic y otras participaciones cruzadas que casi nadie ve
✅ Los dos grandes retos de inversión en IA: computación y energía
✅ Private equity, ETFs vs fondos y por qué la arquitectura abierta importa más que nunca
✅ Por qué el pesimismo es ahora mainstream y ser objetivo no es lo mismo que ser optimista

Una conversación de más de dos horas con uno de los profesionales más independientes y experimentados del sector.

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